Lutte contre la fraude et le blanchiment

Dernière mise à jour : 22 octobre 2026

Kasho Pay s'engage à empêcher l'utilisation de son service pour la fraude, le blanchiment d'argent, le financement d'activités illicites et le contournement des sanctions.

Ce que nous faisons

• Connaissance du client : nous vérifions l'identité des utilisateurs qui créent des cartes (pièce d'identité officielle, selfie et contrôle de vivacité), et nous vérifions l'adresse électronique de chaque compte.
• Plafonds : des montants minimum et maximum par opération et des plafonds sur 24 heures limitent les risques.
• Authentification renforcée : authentification à deux étapes, confirmation du mot de passe avant les retraits, code à 4 chiffres pour afficher les détails d'une carte, limites de tentatives.
• Surveillance : nous surveillons les opérations inhabituelles et pouvons suspendre une opération ou un compte pour vérification.
• Catégories et pays refusés : les cartes ne fonctionnent pas dans certaines catégories de commerçants ni dans certains pays soumis à sanctions (voir les Conditions des cartes virtuelles).
• Conservation des preuves : nous conservons les données nécessaires pour la période exigée par la loi.
• Coopération : nous répondons aux demandes valides des autorités compétentes et de nos partenaires de paiement et d'émission.

Ce que nous attendons de vous

• Fournir des informations vraies et à jour, et répondre à nos demandes de vérification.
• N'utiliser le service que pour vos propres fonds, de source légale.
• Ne pas fractionner des opérations pour contourner les plafonds, ni utiliser plusieurs comptes pour le faire.

Se protéger contre la fraude

• Kasho Pay ne vous demandera jamais votre mot de passe, vos codes d'authentification ou le numéro complet de votre carte par message, appel ou réseau social.
• Méfiez-vous des messages qui promettent des gains, vous pressent d'agir ou vous demandent d'envoyer de l'argent pour « débloquer » un gain.
• Vérifiez toujours le nom du destinataire et le numéro MonCash / NatCash avant de confirmer.
• Activez l'authentification à deux étapes et utilisez un mot de passe unique.

Signaler un problème

Pour signaler une fraude, une tentative d'hameçonnage ou une activité suspecte, écrivez à support@kashopay.com. Si vous pensez que votre carte est compromise, gelez-la tout de suite dans l'app.